車載監控終端的工作原理其實不復雜。

它主要由車載主機、服務器和客戶端三部分組成。車上裝的 GPS 接收機能算出車輛當下位置，通信控制器把需要的信息弄成數據包，通過移動運營商網絡發給監控中心。

監控中心的服務器收到數據后，提取定位信息在電子地圖上顯示，這樣系統管理員就能查看車輛運行情況還能調度車輛。

車載監控終端還依靠三個網絡運行，有美國的全球衛星定位系統、中國移動的 GPRS 網絡、基于不同運營商的全球互聯網絡。

另外，車載式無線移動視頻監控系統把攝像機安在車上，利用公用移動通信網絡，連接多個監控點設備來傳輸視頻和控制信號。用戶在手機或 PDA 上裝專用視頻解碼軟件，就能隨時通過公用移動通信網絡監控。

整個車載監控終端系統由 GPS 系統和地面移動通信系統組成。地面移動通信系統又包括指揮監控中心、車載移動單元和 GSM 通信網絡。車載移動單元給指揮監控中心提供最新定位數據等信息并自動記錄，指揮監控中心結合 GIS 電子地圖顯示車輛位置，通過 GSM 通信網絡傳輸數據、語音、圖像。

車載終端通常被悄悄裝在車里，由車載視頻服務器、LCD 觸摸屏、外接攝像機等組成。它通過車載視頻服務器采集車內音視頻信號并壓縮成數字流，再通過無線網絡技術傳到用戶監控中心實現遠程監控和應急指揮，而且車載視頻服務器用雙碼流同時編碼技術。